En el dinámico mundo de las startups fintech, dos jóvenes emprendedores, Aaron Bai y Sahil Phadnis, están revolucionando la gestión de gastos para las pequeñas y medianas empresas (PYMEs). Su empresa, Affiniti, ofrece una solución innovadora que combina tarjetas de crédito personalizables y software de gestión, diseñados específicamente para las necesidades de negocios tradicionales como farmacias, empresas de climatización y concesionarios de automóviles. La propuesta de valor de Affiniti radica en proporcionar a estas empresas herramientas financieras sofisticadas, anteriormente reservadas para las startups tecnológicas, permitiéndoles optimizar sus flujos de caja y tomar decisiones financieras más informadas. El éxito de Affiniti ha atraído la atención de inversores, culminando en una ronda de financiación Serie A de $17 millones, liderada por Signal Fire, apenas seis meses después de cerrar una ronda semilla de $11 millones. ¿Qué hace a Affiniti tan atractiva para las PYMEs y los inversores?

Affiniti: La Fintech de Nueva Generación para PYMEs

La historia de Affiniti es un ejemplo de cómo la innovación puede transformar sectores tradicionales. Aaron Bai y Sahil Phadnis, fundadores de la empresa, identificaron una necesidad no cubierta en el mercado: las PYMEs carecían de herramientas de gestión de gastos tan eficientes y accesibles como las que disfrutaban las startups tecnológicas. Así nació Affiniti, una plataforma que ofrece tarjetas de crédito personalizables y un software intuitivo para el control de gastos, similar a las soluciones ofrecidas por empresas como Brex y Ramp, pero adaptado a las particularidades de las PYMEs.

¿Por qué Affiniti y no la banca tradicional?

Ante la amplia oferta de tarjetas de crédito de bancos tradicionales como American Express y Capital One, surge la pregunta: ¿por qué una PYME elegiría Affiniti? Según Bai, Affiniti representa la “v3” de la fintech. La “v1” son los bancos y tarjetas de crédito tradicionales. La “v2” la representan empresas como Brex y Ramp, que mejoraron la experiencia del usuario y el acceso a los datos financieros. La “v3”, la que propone Affiniti, es un producto fintech que asesora al usuario y le proporciona analíticas. Las PYMEs, a diferencia de las grandes corporaciones, carecen de un equipo financiero dedicado, por lo que necesitan una herramienta que les facilite la toma de decisiones.

La expansión de Affiniti: Más allá de la gestión de gastos

La inyección de capital de la Serie A permitirá a Affiniti expandir su oferta de servicios, incluyendo soluciones de banca, pago de facturas, analítica de flujo de caja e integraciones con software de planificación de recursos empresariales (ERP) y aplicaciones de punto de venta (POS). Actualmente, la plataforma ofrece recompensas personalizadas de cash-back, archivos nativos de QuickBooks (QBO) -en lugar de los tradicionales CSV- y préstamos a corto plazo, de hasta 90 días, contra facturas. Estas funcionalidades, combinadas con la visión de sus fundadores, han permitido a Affiniti un rápido crecimiento en el mercado.

Un crecimiento meteórico y una visión clara

En sus primeros 14 meses, Affiniti ha logrado captar 1.800 clientes y alcanzar un volumen de transacciones de aproximadamente $20 millones al mes. Los fundadores proyectan alcanzar los $1.000 millones en transacciones para finales de año. El modelo de negocio de Affiniti se basa en las comisiones por intercambio de transacciones, la venta de software como servicio (SaaS) y los ingresos por intereses de los préstamos a corto plazo. Este modelo ha impulsado un rápido crecimiento de los ingresos, multiplicándose por diez en el último año.

El respaldo de Inversores Estratégicos

La ronda de financiación Serie A contó con la participación de inversores como Codie Sanchez’s Contrarian Thinking Capital, Yahya Mokhtarzada (fundador de TrueBill) y Austin Rief (fundador de Morning Brew), además de los inversores semilla Indicator Ventures, Lightshed Ventures y RiverPark Ventures. Affiniti también cuenta con una línea de crédito de $15 millones, con capacidad de ampliación a $50 millones, desde su ronda semilla. Este respaldo financiero consolida la posición de Affiniti en el mercado y le permite afrontar sus ambiciosos planes de expansión.

Affiniti está transformando la forma en que las PYMEs gestionan sus finanzas, ofreciendo una solución innovadora, accesible y adaptada a sus necesidades. El rápido crecimiento de la empresa, el respaldo de inversores estratégicos y la visión de sus fundadores la posicionan como un actor clave en el futuro de la fintech para pequeñas empresas. La plataforma no solo simplifica la gestión de gastos, sino que también proporciona analíticas y asesoramiento financiero, empoderando a las PYMEs para tomar decisiones más inteligentes y rentables. En un panorama empresarial cada vez más competitivo, Affiniti se presenta como un aliado indispensable para el éxito de las PYMEs.